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Holding Financeira
A Holding Financeira gerencia, controla e protege o capital ou investimentos de um grupo ou fundo de investimento.
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Holding Financeira: Sigilo, Economia de Impostos, Blindagem Patrimonial e Economia Tributária significativa.
A Holding Financeira tem vários benefícios claros, mas os dois principais são:
Sigilo total e Blindagem completa sobre todas as finanças de um grupo empresarial, que não podem ser atacados, bloqueados, arrestados, tomados nem penhorados. Esse benefício é enorme, já que quando os colaboradores descobrem quanto uma empresa ou grupo possui de capital, lucro e dinheiro, podem vir a atacar a empresa através de processos trabalhistas e outras maneiras.
O segundo grande benefício é a economia fiscal gerada pela relação de prestação de serviços entre a Holding Financeira e as demais empresas do grupo. O capital pode permanecer investido, rendendo, sem correr riscos em processos trabalhistas, ao mesmo tempo que fica isento de imposto sobre ganho de capital.
Legalmente, a Holding Financeira é capaz de garantir ambos os benefícios.
Benefícios e Vantagens da Holding Financeira
A Holding Financeira é uma estratégia moderna e inovadora, focada na consolidação e proteção do capital, incluindo o caixa operacional, contra qualquer forma de ataque ao capital social da estrutura. Seus Diferenciais são:
Abrimos 21 Tipos de Holdings
Abrimos 21 tipos de holdings em todo o Brasil e em 34 países.
Para quê serve a Holding Financeira na prática.
A Holding Financeira é configurada com o objetivo principal de gerenciar o capital e concentrar os recursos financeiros de um grupo empresarial.
Diferentemente da percepção tradicional das holdings como proprietárias de ações em outras empresas, a Holding Financeira foca na administração dos recursos líquidos, capital operacional, fluxo de caixa e investimentos, sendo um centro de controle financeiro para proteger e maximizar o capital do grupo.
Logo, a função da Holding Financeira é proteger o capital do grupo contra riscos externos e internos, como litígios ou ataques financeiros de todos os tipos. Isso é realizado através da consolidação dos recursos financeiros em uma única entidade, cuja estrutura contábil, fiscal, jurídica e tributária, possui isenções especiais e vários mecanismos mais robustos de gestão de riscos e segurança financeira, melhorando a proteção, o compliance e a governança.
A Blindagem Patrimonial da Holding Financeira.
A proteção e consolidação do capital são as principais missões da Holding Financeira, estabelecendo um refúgio seguro para os ativos e recursos financeiros do grupo empresarial. Este arranjo não só protege o capital contra adversidades externas, mas também otimiza sua utilização, promovendo uma gestão mais eficaz e estratégica do patrimônio. A consolidação do capital na Holding Financeira permite uma melhor avaliação dos riscos e distribuição de recursos alinhadas com os objetivos de longo prazo do grupo, contribuindo para a estabilidade e crescimento sustentável.
Este modelo de gestão financeira centralizada também facilita o processo de tomada de decisões estratégicas, permitindo uma resposta rápida a oportunidades de investimento e necessidades de financiamento. Ao concentrar o capital, a holding financeira aproveita economias de escala e negocia melhores condições em empréstimos e investimentos, maximizando o retorno sobre o capital e reforçando a posição competitiva do grupo.
Gestão Otimizada do Caixa pela Holding Financeira.
Além de gerir o fluxo de caixa, a Holding Financeira tem a capacidade de implementar políticas de tesouraria centralizadas, otimizando o caixa do grupo e minimizando os custos financeiros. Essa abordagem proporciona uma visão consolidada das necessidades de caixa, permitindo um planejamento mais preciso e a criação de reservas para oportunidades de investimento ou para enfrentar períodos de incerteza ou baixo rendimento empresarial. E a eficiência na gestão do caixa operacional é essencial para a sustentabilidade do negócio, permitindo que o grupo se mantenha resiliente e proativo diante dos desafios.
Além disso, a centralização do capital permite uma melhor planejamento tributário e a otimização da carga fiscal, aproveitando sinergias entre as unidades do grupo para maximizar benefícios fiscais e reduzir custos. Esta abordagem melhora a posição financeira e permite a expansão.
Tipos Jurídicos da Holding Financeira
É obrigatório escolher adequadamente o melhor tipo jurídico da Holding Financeira. O Brasil possui 89 tipos jurídicos, que são as naturezas jurrídicas ou tipos societários, basicamente uma classificação e tipificação legal com um conjunto de regras, normas e leis específicas que regem e determinam os limites do possível e as obrigatoriedades que toda pessoa jurídica precisa seguir no pais.
Depois, é necessário escolher também, o melhor regime tributário possível, mais adequado e permitido para cada tipo jurídico da Holding Financeira. E o país possui 5 tipos diferentes: MEI, Simples Nacional, Lucro Presumido, Lucro Real e Lucro Real Arbitrado. Apenas o Presumido e o Real são permitidos para a Holding Financeira.
Por último, o país possui 1.301 CNAEs diferentes, ou Classificação Nacional de Atividade Empresarial, o que basicamente é a Atividade Empresarial que será o objeto social da Holding Financeira. É o CNAE, juntamente com o Regime Tributário, o que define quanto de impostos a empresa vai pagar nas esferas municipal, estadual e federal.
Vamos fazer um comparativo apenas de 4 Tipos Jurídicos para a Holding Financeira:
O motivo da S/A ter esses benefícios são bem simples: S/A significa Sociedade Anônima. Ou seja? Os Sócios são Anônimos. O outro motivo é o fato de que os acionistas da S/A não podem passar por DPJ, ou Desconsideração da Personalidade Jurídica, garantindo a segurança dos sócios.
Isso faz da S/A a escolha correta para abrir a Holding Financeira, mas é importante lembrar que a S/A, mesmo a de capital fechado ou a S/A "pequena", embora mais simples, é mais cara e complexa.
Lei das Holdings: “A companhia pode ter por objeto participar de outras sociedades; a participação é facultada como meio de realizar o objeto social, ou para beneficiar-se de incentivos fiscais.”
Lei das S/As - Lei 6.404 de 15/12/1976Imposto sobre a Renda
Comparativo Tributário entre a Pessoa Física e a Holding Financeira
Pessoa Física x Holding Financeira
Enquanto a Pessoa Física paga até 27,5% de imposto sobre a renda, a Holding Financeira, por força de lei, possui benefícios fiscais consideráveis. De fato, há uma série de tributos e isenções e até mesmo não-incidências e imunidades tributárias que a Holding Financeira possui, que fica até mesmo sem graça comparar a carga tributária da Pessoa Física com a Holding Financeira.
Não-incidências como por exemplo do imposto sobre o ganho de capital, não-incidência de ITBI, imunidade de inventário, para falar de alguns. Mas muito mais que isso, a tributação da Holding Financeira é bem mais baixa em muitos outros tipos de rendimentos, como ausência de impostos sobre o lucro da Holding Financeira, desde que esta tenha sido aberta como S/A ou Sociedade Anônima de Capital Fechado.
O gráfico mostra a Pessoa Física tributada em 27,5% na renda dos aluguéis, e a Holding Financeira em 11,33%. Mostra a cobrança de 15% de imposto sobre ganho de capital e a ausência desse imposto para a Holding Financeira. Mostra a cobrança de 27,5% sobre alguns rendimentos na Pessoa Física, contra 15% desse mesmo imposto na Holding Financeira. Mostra o mesmo percentual para investimentos para ambos. E 15% na Pessoa Física mas sem tributos na Holding Financeira para ganhos variados.
Eventos de Diluição de Patrimônio
Os EDPs que atacam Bens da Pessoa Física, mas não da Holding Financeira
Pessoa Física x Holding Financeira
Em primeiro lugar, EDPs ou Eventos de Diluição de Patrimônio são todos os eventos que atacam os ativos e bens de um indivíduo ou família. São eventos como divórcios e separações judiciais, inventário, cobranças, execuções, recuperações judiciais, falências, penhoras, processos trabalhistas, criminais e outras circunstâncias similares.
No gráfico acima, é possível perceber que ao fim da vida, não sobra muito para deixar para os filhos.
E talvez o motivo mais importante de todos para abrir Holding Financeira é justamente impedir que tais eventos e circunstâncias ataquem bens e patrimônio familiar, além do grupo empresarial, empresa ou o negócio familiar, de forma a garantir a transmissão de ativos para os herdeiros.
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Perguntas sobre a Holding Financeira
O que nossos clientes nos perguntam sobre a Holding Financeira?
Nós recebemos essas perguntas muitas vezes, por isso criamos esta pequena seção para ajudá-lo a responder o que você precisa saber com muito mais rapidez.
Vocês são capazes de abrir Holding Financeira no país inteiro?
Sim, a GTLA International é capaz de abrir Holding Financeira, sem fornecedores, sem intermediários, sem nenhum "middleman". Nós possuímos todas as autorizações e certificações necessárias e obrigatórias para constituir, incorporar e abrir Holding Administrativa em qualquer município e estado do Brasil e em outros 34 locais no mundo.
Vocês fazem e entregam a contabilidade da Holding Financeira?
Sim, a GTLA International entrega a contabilidade da Holding Financeira, sem intermediários. Nossa estrutura garante que, com todas as autorizações e certificações necessárias e obrigatórias, possamos entregar as obrigações contábeis e fiscais da Holding Financeira.
Eu vou pagar ITBI ao integralizar imóveis na Holding Financeira?
Não, a Constituição Federal e o Código Tributário Nacional garantem não-incidência de ITBI na integralização dos seus imóveis ao capital social da Holding Financeira. Nossa equipe jurídica, imobiliária e contábil realizam o processo administrativo que garante a não-incidência desse imposto ao integralizar propriedades ao capital social da Holding Financeira.